Кто лучше всех в мире следит за отмыванием денег через банки

Необходимость единого европейского органа финансовой полиции становится все более очевидной

Евгений Разумный / Ведомости

Серия сообщений о масштабных операциях по скрытому выводу из России и других стран бывшего СССР миллиардов долларов через европейские банки подняла вопрос об эффективности надзора. Выясняется, что в Европе следить за отмыванием денег особо некому, в России регуляторы активизировались лишь в последние годы, а самый эффективный мировой финансовый полицейский – США.

Доклад Проекта по расследованию организованной преступности и коррупции (OCCRP) пролил свет на то, как западноевропейские банки использовались для операций с деньгами из бывших советских республик, которые можно счесть как минимум подозрительными, а нередко и криминальными. OCCRP выявил сеть из 70 офшорных фирм, подконтрольных инвестбанку «Тройка диалог», которые в 2006–2013 гг. помогли вывести из России $4,8 млрд.

С прошлого года бушует скандал с крупнейшим банком Дании Danske Bank, который стоил ему половины капитализации. В последние недели фигурантами расследований и заявлений о возможном отмывании стали банки многих европейских стран. Многие операции, которые западные СМИ теперь именуют не иначе как «прачечная «Тройки», проводились через банки в странах Балтии, в том числе через местные подразделения западных банков.

Как сквозь пальцы смотрели

Как ни удивительно, но эти операции не вызвали подозрений у европейских регуляторов. Панъевропейские ведомства есть – ЕЦБ, Европейское банковское управление. Но надзором занимаются национальные органы стран ЕС, а единых стандартов нет. «Парадокс: есть единый рынок со свободным движением капитала и услуг, но 28 различных антиотмывочных систем, – приводит Bloomberg мнение Джеппе Кофода, члена Европейского парламента от Дании. – Финансовый сектор настолько взаимосвязан и транснационален, что бессмысленно иметь столь фрагментированную систему». 

Банки

Как один банкир вскрыл аферу в Danske Bank на $234 млрд

Чтобы прекратить отмывание российских денег, понадобился 1 фунт и не один год

Вопрос о создании единого европейского органа финансовой полиции, который, в частности, боролся бы с отмыванием денег, никогда всерьез не рассматривался. Последний раз создать единое ведомство по борьбе с отмыванием предлагал бывший директор ЕЦБ по надзору Даниэль Нуайе в октябре: «Вы в сложном положении, если вы маленькое ведомство в маленькой стране, с ограниченным опытом и квалификацией и к тому же рядом с вами – крупный сосед, склонный к проведению сомнительных операций».

Разный подход

Яркий пример здесь – история с эстонским филиалом Danske Bank, через который за восемь лет прошло 200 млрд евро из России и стран СНГ.

Анализом операций по отмыванию в эстонском Управлении по финансовому надзору (FSA) занимались два человека (один – на полставки). Но европейские директивы не позволяли им даже заходить в банк без разрешения регуляторов Дании, так как подразделение было филиалом, а не местной «дочкой» Danske. Они ничего не могли сделать, даже когда ЦБ России пожаловался FSA, что люди из его черного списка регулярно всплывали как клиенты эстонского филиала. В 2007–2014 гг. FSA направило датским регуляторам шесть писем с предупреждениями, сообщала WSJ. Но последних в штаб-квартире Danske заверяли, что регулярно проверяют филиал.

Дело «Тройки» или не только «Тройки»

Лучше всего с нарушениями в европейских банках борются США. Именно они, а также Великобритания наказали Deutsche Bank почти на $630 млн за зеркальные сделки для российских клиентов на $10 млрд; Германия лишь назначила в банк внешнего контролера. Франция в 2017 г. оштрафовала BNP Paribas на 10 млн евро за слабый контроль за отмыванием, а США тремя годами раньше – на $8,9 млрд за отмывание и нарушение санкций в отношении Кубы, Ирана и Судана. В 2012 г. британский HSBC заплатил в США $1,9 млрд. США также ведут расследование в отношении Danske, анализировали нарушения антиомывочного законодательства в ING, за которые тот в октябре 2018 г. заплатил 775 млн евро – на этот раз ведшей расследование прокуратуре Нидерландов.

Банки

Еще один банк заподозрили в отмывании денег через «прачечную «Тройки»

Сотни миллионов евро прошли через московский офис нидерландского ING, утверждают журналисты

В феврале 2018 г. хватило одного заявления министерства финансов США, чтобы закрылся латвийский банк ABLV. Отмывание денег для клиентов из России, Украины, Азербайджана и Северной Кореи было основной деятельностью ABLV, заявил тогда минфин США. 

Как небольшой латвийский банк стал международным центром по отмыванию денег

Предмет гордости

Российскому антиотмывочному закону в августе исполнится 18 лет, но всерьез регуляторы стали бороться с нарушениями в этой сфере недавно. Самым громким фигурантом зачистки стал Мастер-банк, лишенный лицензии в ноябре 2013 г. Банк участвовал в сомнительных операциях (ЦБ оценивал их в 200 млрд руб.) минимум 10 лет, масштабы его теневой деятельности «неприятно поражают», говорил тогда представитель ЦБ.

Борьба с банками, занимающимися такой деятельностью, – предмет особой гордости руководства ЦБ, указывали аналитики Центра развития Высшей школы экономики. По итогам 2013 г., когда регулятор начал борьбу с выводом и обналичиванием средств, размер сомнительных операций сократился почти в 1,5 раза – до $26,5 млрд, за январь – август 2018 г. он составил лишь $123 млн. При этом за 2018 г. нарушения антиотмывочного закона стали причиной отзыва лицензий у банков в 58,3% случаев (35 из 60).

Банки, подозреваемые в отмывании денег из России и стран бывшего СССР

Ole Jensen / Getty Images

Danske Bank
Крупнейший на сегодня случай: через эстонский филиал датского банка в 2007-2015 гг. прошло около 200 млрд евро ($234 млрд), значительная часть может быть классифицирована как подозрительные операции. Из 15 000 счетов около 6200 имеют «высочайшие индикаторы риска», признал Danske.
Расследования, в том числе уголовные, ведут Дания, Эстония, Великобритания, Франция, США

1/10

Mikael Sjoberg / Bloomberg via Getty Images

Swedbank
В 2007-2015 гг. между Danske и Swedbank было проведено подозрительных операций на $5,8 млрд, сообщил шведский телеканал SVT.
Расследования ведут финансовые власти Швеции и Эстонии

2/10

Bartek Sadowski / Bloomberg via Getty Images

Nordea Bank
Через банк могло пройти около 700 млн евро грязных денег, в том числе связанных с делом Сергея Магнитского; деньги перечислялись из литовского Ukio Bankas и уходили в офшоры на BVI и в Панаме, сообщила финская телекомпания YLE. По данным датской Berlingske, в копенгагенский офис приходили средства из Азербайджана. Фонд Hermitage Билла Браудера подал заявления властям четырех скандинавских стран, утверждая, что через Nordea прошли подозрительные деньги на $405 млн.
Швеция не стала вести расследование, остальные страны изучают вопрос

3/10

Mike Corder / AP

Rabobank
Расследование OCCRP выявило использование ряда европейских банков для перевода в 2006-2013 гг. средств через офшорные фирмы «Тройки диалог» (зачастую – с использованием счетов в Ukio). Среди них три крупнейших банка Нидерландов. На счет Heesen Yachts в Rabobank за строительство двух яхт было переведено 43 млн евро, сообщил нидерландский журнал De Groene Amsterdammer

4/10

Peter Dejong / AP

ABN Amro
На покупку и оснащение яхты у Heesen Yachts было переведено около 190 млн евро – через подразделение ABN Amro, которое в результате поглощения банка в 2007-2008 гг. оказалось у Royal Bank of Scotland.
Информации о том, что в Нидерландах начато расследование против местных банков, не появлялось

5/10

Peter Dejong / AP

ING Groep
Сотни миллионов евро прошли через московский офис ING, написала Trouw. Так, на счет кипрской Popat в Москве поступило почти 350 млн евро от компаний из сети «Тройки», в том числе более 250 млн евро – со счета Popat в Литве, куда деньги в тот же день пришли от панамских компаний. Что с ними стало дальше – неизвестно. В 2009 г. ING в Бельгии сообщил местному регулятору, что его счета в стране могли использоваться для отмывания денег из Ukio. Около 220 офшорных фирм, включая Popat, перевели так около 1,7 млрд евро в 2006-2009 гг., выяснили бельгийские следователи

6/10

Chris McGrath / Getty Images

Turkiye Garanti Bankasi
Через подразделение турецкого банка в Нидерландах прошло 200 млн евро, отправленных из двух литовских банков, участвовавших в сети «Тройки», сообщили нидерландские СМИ

7/10

Michael Probst / AP

Deutsche Bank
Более $889 млн поступило в 2003-2017 гг. со счетов банка на счета фирм, связанных с «Тройкой», сообщила Süddeutsche Zeitung со ссылкой на OCCRP. Deutsche также был банком-корреспондентом для эстонского филиала Danske

8/10

Евгений Разумный / Ведомости

Raiffeisen Bank International (RBI)
Hermitage Браудера подал заявление в прокуратуру Австрии, утверждая, что через банк было переведено $634 млн из Ukio и эстонского подразделения Danske. Raiffeisen участвовал в отмывании денег, полученных в результате налогового мошенничества в России, и игнорировал подозрительные операции, настаивает Браудер.
RBI начал внутренне расследование. Власти Австрии ранее расследовали некоторые подозрения в отмывании, но сочли их необоснованными

9/10

Lionel Cironneau / AP

Credit Agricole
В 2005-2012 гг. на счета Credit Agricole в Женеве в рамках более 500 трансфертов было переведено около $150 млн от компаний, связанных с «Тройкой», сообщила швейцарская Tages-Anzeiger со ссылкой на OCCRP. Счета были зарегистрированы на пять подставных офшорных компаний с одними и теми же руководителями

10/10

Самые популярные галереи

Фото


    Линии жизни

    Кадр дня

    Каким увидели этот день фоторепортеры


    Безопасность и право

    Серебренников на свободе. Режиссера отпустили из-под домашнего ареста

    Мосгорсуд освободил его и еще двух фигурантов дела «Седьмой студии» под подписку о невыезде


    Власть

    Что говорили об изменении Конституции представители высшего руководства России

    Мнение Путина, Медведева и других


    Торговля и услуги

    Чистота и порядок в общепите. Что Роспотребнадзор хочет оставить в новом СанПиНе

    Сотрудники должны быть здоровыми и одетыми в чистую одежду, в помещениях не должно быть грызунов и птиц


    Международная жизнь

    В каких странах лидеры находятся у власти дольше всех

    В списке – российский и белорусский президенты Владимир Путин и Александр Лукашенко


    Досуг

    В Сочи постелили футбольное поле из переработанных пивных стаканов

    Производитель пива Bud сообщил, что для создания газона было использовано 2,5 т пластика


    Досуг

    Данелия и его фильмы. Памяти великого режиссера

    Георгий Данелия скончался в возрасте 88 лет

Источник: vedomosti.ru

Добавить комментарий